Разведка без прикрытия

Федеральная Служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) займется выездными и камеральными проверками риэлторских фирм - вступил в силу соответствующий приказ Минфина. Агентства недвижимости будут контролировать наряду с ломбардами и игорными домами. Теперь в штате риэлторской фирмы обязательно должен быть сотрудник, ответственный за соблюдение правил внутреннего контроля и связь с Росфинмониторингом. Надзорный орган проверит, как соблюдаются требования к подготовке и обучению кадров для борьбы с отмыванием денег. Если в ходе проверки специалисты найдут нарушения (плохую организацию внутреннего контроля, несвоевременную подачу данных в Росфинмониторинг), то последует административный штраф: для должностных лиц - 100-200 МРОТ, для юридических - 500-5000 МРОТ. Работа провинившейся компании может быть приостановлена на 90 суток. Выездная проверка конкретной фирмы будет проводиться не чаще чем раз в полгода. Длительность проверки - не более 30 дней. Продление срока возможно по специальному указанию главы или руководителя территориального органа Росфинмониторинга. В 2005 году финразведка получила около 8 млн уведомлений от кредитных организаций, в 2006-м - 12 млн. В 2006-м в правоохранительные органы было передано 4277 материалов со сведениями о 120 000 операций на сумму 770 млрд рублей. Сотрудники Росфинмониторинга провели 7931 финансовое расследование (на 33% больше, чем в 2005 году). мнения ЭКСПЕРТОВ Екатерина Романенко, исполнительный директор юридической фирмы "Экотон": – Любая проверка официальных органов нервирует. Даже если у компании все в порядке. К тому же риэлторская компания очень часто не участвует непосредственно в сделке, а оказывает только информационные услуги. Было бы гораздо понятнее, если бы СФМ получала информацию о крупных сделках, например в ГУ ФРС, которая имеет информацию обо всех совершенных сделках. Виктор Соловьев, генеральный директор АН "Рускол": – Если принято такое решение, повлиять на него мы не можем. Только сделка происходит между продавцом и покупателем, и условия их договора о намерениях могут отличаться от реального договора сделки. Какую сумму участники сделки в договоре пропишут и насколько она правдива, судить не нам: риэлтор в этом случае оказывает только консультационные услуги. Максим Чернов, генеральный директор агентства "Легион-Недвижимость": – Мы, как члены Ассоциации риэлторов, стоим на учете у ФСФМ. Наши сотрудники прошли соответствующее обучение, и у нас есть инструкции, как поступать, если возникло подозрение, что совершается финансовая махинация. На рынке примерно 450 операторов, но по такой схеме работают только несколько десятков риэлторских компаний, в том числе - самые крупные. А махинации проходят через маленькие фирмы-однодневки. Их-то и нужно проверять. И мы это приветствуем.

• Автор: Анна Терентьева